Finanzielle Ziele setzen und erreichen

Werkzeuge für klare Fortschritte

Unsere Plattform bietet Ihnen Zugriff auf mehrere spezialisierte Werkzeuge, die Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu strukturieren und nachzuverfolgen. Sie arbeiten mit Excel-basierten Vorlagen, interaktiven Kalkulatoren und digitalen Planungsboards, die Sie direkt in Ihren Alltag integrieren können. Jedes Tool wurde entwickelt, um spezifische Aufgaben zu lösen – von der Budgetplanung über Sparquoten bis hin zur langfristigen Vermögensbildung. Sie benötigen keine zusätzliche Software, nur einen Browser und die Bereitschaft, sich mit Ihren Finanzen auseinanderzusetzen.

Excel-Vorlagen

Vorgefertigte Tabellenkalkulationen für Budgetplanung, Ausgabenverfolgung und Einkommensanalyse – sofort einsatzbereit.

Interaktive Rechner

Kalkulieren Sie Sparraten, Zinseszins-Effekte und Tilgungspläne direkt im Browser ohne Installation.

Visualisierungs-Tools

Grafische Darstellungen Ihrer finanziellen Entwicklung helfen Ihnen, Muster und Trends zu erkennen.

Zeitplan-Planer

Setzen Sie realistische Zeitrahmen für Ihre Ziele und überwachen Sie regelmäßig Ihren Fortschritt.

Dokumentvorlagen

Nutzen Sie strukturierte Vorlagen für Finanzanalysen, Zielsetzungen und Entscheidungsdokumentationen.

Checklisten-System

Schritt-für-Schritt-Anleitungen stellen sicher, dass Sie keine wichtigen Aspekte bei der finanziellen Planung übersehen.

Was Sie nach den Workshops können

Budgetierung beherrschen

Sie erstellen realistische Budgets, die zu Ihrem Lebensstil passen. Sie wissen, wie Sie Fixkosten von variablen Ausgaben trennen und wo Optimierungspotenzial liegt. Sie verstehen, welche Posten Sie kürzen können, ohne Lebensqualität einzubüßen, und wie Sie Puffer für unerwartete Ausgaben einplanen.

Sparziele definieren

Sie setzen konkrete, messbare Sparziele und entwickeln Strategien, diese auch einzuhalten. Sie kennen verschiedene Sparmethoden und wissen, welche zu Ihrer Situation passt. Sie können berechnen, wie lange es dauert, ein bestimmtes Ziel zu erreichen, und passen Ihre Strategie bei Bedarf an.

Schulden strategisch abbauen

Sie erstellen Tilgungspläne, die Zinsbelastungen minimieren und Ihre Liquidität berücksichtigen. Sie verstehen die Unterschiede zwischen verschiedenen Schuldenarten und priorisieren deren Abbau sinnvoll. Sie wissen, wann Umschuldung sinnvoll ist und wie Sie dabei vorgehen.

Langfristig planen

Sie entwickeln Finanzpläne für mehrere Jahre, die realistische Annahmen über Einkommensentwicklung, Inflation und Lebensveränderungen enthalten. Sie wissen, wie Sie für größere Anschaffungen, Altersvorsorge oder Bildungskosten vorausschauend sparen und investieren können.

Wer die Workshops entwickelt hat

Kerstin Waldmann

Finanzberaterin und Trainerin

Arbeitet seit 2014 in der privaten Finanzberatung und hat über 400 Einzelklienten bei der Budgetoptimierung und Vermögensplanung begleitet. Sie entwickelt praxisorientierte Methoden, die sich direkt im Alltag umsetzen lassen.

Britta Engel

Pädagogische Konzeption

Entwickelt seit 2016 Lernformate für Erwachsene im Finanzbereich. Sie strukturiert komplexe Inhalte so, dass sie schrittweise vermittelt werden und Teilnehmer aktiv anwenden können. Ihre Workshops basieren auf praktischen Übungen statt theoretischen Vorträgen.

Lernen als fortlaufender Prozess

Finanzielle Kompetenz entwickelt sich nicht in einem einzigen Workshop. Unsere Plattform bietet Ihnen Zugriff auf aufeinander aufbauende Module, die Sie in Ihrem eigenen Tempo durcharbeiten können. Sie beginnen mit grundlegenden Konzepten und erweitern schrittweise Ihr Wissen. Jedes Modul enthält praktische Übungen, die Sie direkt auf Ihre eigene Situation anwenden. Sie erhalten Feedback zu Ihren Lösungen und können Ihre Fortschritte nachvollziehen. Die Inhalte werden regelmäßig aktualisiert, sodass Sie auch nach Abschluss eines Moduls auf neue Materialien zugreifen können.

Grundlagen

Verstehen Sie die Mechanismen hinter Einnahmen, Ausgaben, Rücklagen und Schulden.

Anwendung

Setzen Sie das Gelernte in konkreten Übungen um und passen Sie Methoden an Ihre Situation an.

Optimierung

Verfeinern Sie Ihre Strategien basierend auf praktischen Erfahrungen und Feedback.

Vertiefung

Erweitern Sie Ihr Wissen in spezifischen Bereichen wie Investitionen, Steuern oder Altersvorsorge.

Für wen sich die Workshops eignen

Unsere Teilnehmer kommen aus unterschiedlichen Lebenssituationen und haben verschiedene finanzielle Ausgangspositionen. Was sie vereint, ist der Wunsch, ihre Finanzen besser zu verstehen und bewusster zu steuern. Sie müssen keine Vorkenntnisse mitbringen – die Workshops sind so aufgebaut, dass Sie von Grund auf lernen können. Gleichzeitig bieten wir vertiefende Module für diejenigen, die bereits Erfahrung haben und spezifische Themen vertiefen möchten.

Berufseinsteiger

Sie beginnen Ihre Karriere und wollen von Anfang an solide finanzielle Gewohnheiten entwickeln. Sie lernen, wie Sie mit dem ersten regelmäßigen Einkommen umgehen, Rücklagen bilden und langfristige Ziele setzen.

Familien

Sie planen größere Anschaffungen, Bildungskosten oder Immobilienerwerb und wollen Ihre Finanzen entsprechend strukturieren. Sie lernen, wie Sie Familienbudgets erstellen und für verschiedene Lebensphasen vorsorgen.

Selbstständige

Ihr Einkommen schwankt und Sie benötigen Strategien für unregelmäßige Einnahmen. Sie lernen, wie Sie Rücklagen für steuern und Versicherungen bilden und geschäftliche von privaten Finanzen trennen.

Vermögensaufbau

Sie haben bereits Rücklagen und wollen diese strategisch einsetzen. Sie lernen verschiedene Anlageformen kennen und entwickeln eine Strategie, die zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt.

Was uns über Finanzen hinaus wichtig ist

Finanzielle Bildung sollte allen zugänglich sein, nicht nur denjenigen, die sich teure Beratung leisten können. Wir bieten daher reduzierte Teilnahmegebühren für Studierende, Auszubildende und Menschen mit geringem Einkommen an. Ein Teil unserer Einnahmen fließt in kostenlose Informationsangebote und Workshops in Zusammenarbeit mit gemeinnützigen Organisationen.

Wir glauben, dass finanzielle Kompetenz gesellschaftliche Teilhabe ermöglicht. Deshalb unterstützen wir Projekte, die Menschen in schwierigen Lebenslagen den Zugang zu Finanzbildung erleichtern. Unsere Materialien stellen wir in vereinfachter Form auch für Beratungsstellen zur Verfügung.

Ermäßigte Tarife für Studierende, Auszubildende und Geringverdienende
Kostenlose Basis-Workshops in Kooperation mit sozialen Einrichtungen
Bereitstellung von Materialien für Schuldnerberatungen
Unterstützung von Projekten zur finanziellen Grundbildung